Q. 증권사 PB 지망하는 2학년 대학생입니다. 현재 스펙과 방향성에 대해 조언 부탁드립니다.

답변 6

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  취뽀도우미입니다대구교통공사

  코이사 ∙ 채택률 95%

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  채택된 답변

  현재 학년과 준비 상태를 고려할 때 매우 훌륭한 방향으로 나아가고 계시며 충분히 잘하고 있다는 말씀을 먼저 드리고 싶습니다. 4.08이라는 높은 학점은 성실성과 기본적인 학업 역량을 증명하는 스펙이며, 투자자산운용사와 AFPK를 이미 취득하신 점은 금융권, 특히 PB 직무에 대한 진정성과 사전 준비도를 보여주는 큰 강점입니다. 또한 경제대학생서포터즈를 통해 청소년 대상 경제 교육이나 투자 멘토링, 포트폴리오 상담 경험을 쌓은 것은 자산관리 및 소통 능력이 중요한 PB 직무와 매우 연관있는 훌륭한 실무경험입니다. 고객 응대 아르바이트 경력 역시 서비스 마인드와 대인 커뮤니케이션 능력을 증명하는 좋은 자산이 됩니다. 현재의 약점은 금융권 필수 스펙인 어학 점수의 부재입니다. 계획하신 대로 토익스피킹 IH 이상의 성적을 이번 학기 내에 취득하여 서류 단계에서의 걸림돌을 없애는 것이 중요합니다. 2학년이라는 시기는 앞으로 인턴십이나 현장실습에 도전하기에 좋은 타이밍이므로, 어학 점수를 완성하는 즉시 금융권 단기 인턴이나 증권사 서포터즈 등에 적극적으로 지원해 보시기를 권장합니다. 지금처럼 꾸준히 학업과 실무 역량을 다져나간다면 목표하시는 증권사 PB로 충분히 성장하실 수 있을 것입니다.

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• P

  PRO액티브현대트랜시스

  코부사장 ∙ 채택률 100%

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  현재 스펙은 PB를 목표로 했을 때 방향 자체는 잘 잡혀 있습니다. 특히 학점 4.08이라는 높은 성적에 투자자산운용사와 AFPK를 갖고 있고, 단순 금융 대외활동이 아니라 실제로 청소년 대상 경제교육, 투자보고회 멘토링, 주식 포트폴리오 교육·상담, 학교 출강까지 하고 있다는 점이 강점입니다. 여기에 고객 응대 아르바이트 경험까지 있어서 PB에게 필요한 금융지식과 고객 커뮤니케이션을 함께 보여줄 수 있습니다. 가장 큰 강점은 현재 하고 있는 경제대학생서포터즈입니다. 단순히 “경제 관련 활동을 했다”보다 투자 포트폴리오를 구성하고 설명하거나 다른 사람에게 금융 내용을 이해시키는 경험이 있다는 점이 PB 직무와 직접적으로 연결됩니다. 향후 자소서에서도 금융지식 자체보다 고객의 투자 목적과 수준에 맞춰 내용을 설명하고 소통했던 경험으로 풀어내는 것이 좋습니다. 반대로 현재 가장 부족한 부분은 실제 금융회사 경험입니다. 증권사 PB를 목표로 한다면 다음 단계에서는 자격증을 더 늘리는 것보다 현장실습, 증권사 인턴, 금융기관 계약직·아르바이트 등 금융회사에서 실제 고객이나 상품을 접해본 경험을 확보하는 것이 우선순위가 높습니다. 특히 증권사 영업점 PB를 생각한다면 고객 상담, 금융상품 설명, 계좌 관련 업무, 영업지원 등의 경험이 있으면 현재 활동과 연결하기 좋습니다. 토익스피킹 IH 준비도 괜찮습니다. 다만 IH를 취득했다고 PB 직무 경쟁력이 크게 올라간다고 생각하기보다는 지원자격과 기본적인 어학 역량을 갖추는 과정으로 생각하는 것이 좋습니다. 그 이후에는 인턴 지원에 시간을 더 투자하는 편이 효율적입니다. 그리고 고객 응대 아르바이트도 버릴 경험은 아닙니다. 의류매장과 주점 경험을 단순 서비스 아르바이트로 적기보다 고객의 요구를 파악하고 대응했던 사례, 고객 유형에 따라 설명 방식을 바꾼 사례, 매장 관리 과정에서 문제를 해결한 사례가 있다면 PB의 고객관리 역량으로 연결할 수 있습니다. 결론적으로 지금은 스펙을 더 쌓아야 하는 단계라기보다 현재 갖고 있는 경험을 금융회사 실무 경험으로 연결해야 하는 단계에 가깝습니다. 다음 학기 현장실습과 방학 인턴은 적극적으로 지원해보는 게 좋고, 증권사만 고집하기보다는 은행·보험·자산운용사 등 금융기관의 고객접점 직무까지 폭넓게 지원하면서 금융회사 실무 경험을 확보하는 것도 방법입니다.

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  합격 메이트삼성전자

  코부사장 ∙ 채택률 77%

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  멘티님. 안녕하세요. ​경제금융 전공 학점 관리가 우수하고 투자자산운용사 및 AFPK 자격증을 보유하고 있어 금융권 직무 이해도 측면에서 확실한 강점이 있습니다. 청소년 대상 경제 프로그램 기획 및 상담 대외활동과 매장 관리 경험은 고객 소통 역량을 증명하기 좋습니다. ​약점으로는 정식 어학 성적이 아직 없고 실무를 직접 경험한 인턴십 이력이 부족하다는 점이 꼽힙니다. 방향성을 제대로 잡고 준비하고 있으니 토익스피킹 성적을 신속히 취득한 뒤 현장실습이나 금융권 인턴에 적극적으로 도전해보기를 권합니다. 대외활동 중 포트폴리오 상담 사례를 구체화하여 실무형 인재로서의 역량을 강조하면 인턴 합격률을 높일 수 있습니다. ​응원하겠습니다.

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  합격 메이트삼성전자

  코부사장 ∙ 채택률 77%

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  멘티님. 안녕하세요. ​경제금융 전공 학점 관리가 우수하고 투자자산운용사 및 AFPK 자격증을 보유하고 있어 금융권 직무 이해도 측면에서 확실한 강점이 있습니다. 청소년 대상 경제 프로그램 기획 및 상담 대외활동과 매장 관리 경험은 고객 소통 역량을 증명하기 좋습니다. ​약점으로는 정식 어학 성적이 아직 없고 실무를 직접 경험한 인턴십 이력이 부족하다는 점이 꼽힙니다. 방향성을 제대로 잡고 준비하고 있으니 토익스피킹 성적을 신속히 취득한 뒤 현장실습이나 금융권 인턴에 적극적으로 도전해보기를 권합니다. 대외활동 중 포트폴리오 상담 사례를 구체화하여 실무형 인재로서의 역량을 강조하면 인턴 합격률을 높일 수 있습니다. ​응원하겠습니다.

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• 멘

  멘토 호날도KT

  코전무 ∙ 채택률 58%

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  ● 채택 부탁드립니다 ● 2학년 기준으로는 방향을 잘 잡고 있습니다. 경제금융 전공에 높은 학점, 투자자산운용사와 AFPK까지 있어 금융 기본기는 충분히 보여줄 수 있습니다. 특히 경제교육 활동과 의류매장 고객응대 경험은 PB에게 중요한 금융지식 전달력과 고객 커뮤니케이션 역량으로 연결하기 좋습니다. 현재 약점은 자격증보다 실제 금융회사 경험과 투자분석 경험이 아직 부족하다는 점입니다. 따라서 자격증을 더 늘리기보다 증권사 현장실습과 인턴, 대학생 프로그램 등에 적극 지원해보세요. 개인적으로도 시장과 종목을 분석하고 투자제안서를 작성해보면 면접에 도움이 됩니다. 토익스피킹 IH 정도를 확보한 뒤에는 어학점수에 지나치게 시간을 쓰지 않아도 됩니다. PB는 상품지식뿐 아니라 고객의 투자목적과 위험성향을 파악해 설명하고 관계를 만드는 직무이므로 지금의 고객응대 경험도 충분히 살릴 수 있습니다. 3학년부터 금융권 실무 경험을 하나 확보하는 것을 가장 중요한 목표로 잡아보세요.

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• 다

  다할수있습니다큐비앤맘

  코상무 ∙ 채택률 54%

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  조금이라도 도움이 되셨다면 채택 부탁드립니다 ~~~~ 2학년 기준으로는 방향을 잘 잡고 계십니다. 높은 학점에 투자자산운용사와 AFPK까지 갖췄고 경제교육과 투자 멘토링 경험도 있어 금융에 대한 관심을 보여주기 좋습니다. 의류매장과 주점 아르바이트 역시 PB에게 중요한 고객 응대 경험으로 충분히 활용할 수 있습니다. 앞으로는 자격증을 더 늘리기보다 실제 금융회사 경험을 만드는 것을 추천드립니다. 증권사 지점과 WM 관련 인턴이나 현장실습에 적극적으로 지원하면서 고객 상담과 금융상품, 자산관리 업무가 실제로 어떻게 이루어지는지 경험해보세요. 또한 시장과 상품을 설명하는 연습도 중요합니다. 매주 관심 종목이나 ETF와 채권 등을 선정해 고객에게 설명한다는 생각으로 투자 근거와 위험요인을 정리해보세요. 토익스피킹까지 준비하면서 이런 경험을 쌓는다면 남은 대학생활을 효율적으로 활용하실 수 있습니다.

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